договор личного страхования контрольная работа договор личного страхования курсовая работа
Банковская тайна в рк
Bankovskaya-tayna.doc-KURS-BANK-DELO.doc.  Согласно ПС РК сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям.Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года № 2444 "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан".  9. Исключен в соответствии с Законом РК от 29.06.98 г. № 236-I. 10. Информация, содержащая банковскую тайну

О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан. Обновленный. Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года № 2444.  9. Исключен Законом РК от 29.06.1998 N 236. 10. Информация, содержащая банковскую тайну, предоставляется

Согласно п. 1 ст. 50 Закона РК от 31 августа 1995 года № 2444 «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» «банковская тайна включает в себя сведения о наличии, владельцах и номерах банковских счетов депозиторов, клиентов и корреспондентов банка, об остатках и движении денег на этих счетах и счетах самого банка, об операциях банка (за исключением общих условий проведения банковских операций), а также сведения о наличии, владельцах, характере и стоимости имущества клиентов, находящегося на хранении в сейфовых ящиках, шкафах и помещениях банка.
Не относятся к банковской тайне сведения о кредитах и депозитах банка, находящегося в процессе ликвидации».
Банки также гарантируют тайну по операциям и депозитам своих депозиторов, клиентов и корреспондентов, а также тайну имущества, находящихся на хранении в сейфовых ящиках, шкафах и помещениях банков.
Банковская тайна может быть раскрыта только:
• владельцу счета (имущества),
• любому третьему лицу на основании письменного согласия владельца счета (имущества), данного в момент его личного присутствия в банке,
• кредитному бюро по предоставленным займам в соответствии с законодательными актами РК,
• лицам, указанным в пунктах 5 - 8 настоящей статьи, по основаниям и в пределах, предусмотренных настоящей статьей (к таким лицам, в частности, могут относиться органы дознания и предварительного следствия, суды, прокурор, таможенные, налоговые органы и другие органы, которым банки обязаны выдавать справки о наличии и номерах банковских счетов юридического лица и (или) его структурного подразделения, а также текущих счетов физического лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, частного нотариуса, адвоката об остатках и движении денег на этих счетах).

Глава I. Банковская тайна - история развития.С. 10. § 1. Развитие института банковской тайны в России и в СССР.С. 10. § 2. Правовое регулирование банковской тайны за рубежом.С.25.

Информацию, содержащую банковскую тайну, журналист может получить только у владельца (физического или юридического лица) или в банке с письменного согласия самого владельца счета (или имущества), данного в момент его личного присутствия в банке.
Должностные лица, работники банков и иные лица, которые в силу осуществления своих служебных обязанностей получили доступ к сведениям, составляющим банковскую тайну, за их разглашение несут уголовную ответственность.
Так, согласно статье 200 Уголовного Кодекса РК «собирание сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, путем похищения документов, подкупа или угроз в отношении лиц, владеющих коммерческой или банковской тайной, или их близких, перехвата в средствах связи, незаконного проникновения в компьютерную систему или сеть, использования специальных технических средств, а равно иным незаконным способом в целях разглашения либо незаконного использования этих сведений -
наказывается штрафом в размере от ста до двухсот месячных расчетных показателей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух месяцев, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до одного года.
2. Незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена по службе или работе, совершенные из корыстной или иной личной заинтересованности и причинившие крупный ущерб, -

23 июня, 20:30 Банковская тайна в Казахстане может быть отменена.  Нуртай Сабильянов, депутат Мажилиса Парламента РК, член фракции "Нр Отан": Что касается проблемных кредитов - 250 млрд тенге, которые планировалось.23 июня 2015

наказываются штрафом в размере от двухсот до пятисот месячных расчетных показателей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до пяти месяцев, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо исправительными работами на срок от одного года до двух лет, либо лишением свободы на срок до трех лет со штрафом в размере до ста месячных расчетных показателей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового».
Помимо уголовной ответственности существует еще и административная ответственность за нарушение обязанности сохранения коммерческой, банковской тайны, сведений кредитных отчетов или информации из базы данных кредитных историй кредитного бюро.
Так, ст. 158 Кодекса РК об административных правонарушений «нарушение обязанности сохранения сведений, содержащих коммерческую, банковскую тайну либо сведений кредитных отчетов или информации, полученных из базы данных кредитных историй кредитного бюро, без согласия их владельца лицом, которому они стали известны в связи с профессиональной или служебной деятельностью, если оно не имеет признаков уголовно наказуемого деяния, влечет штраф в размере до пятидесяти месячных расчетных показателей.
Примечания.
1. Лицо не несет ответственности в случае передачи сведений, составляющих коммерческую, банковскую тайну, либо сведений кредитных отчетов или информации, полученных из базы данных кредитных историй кредитного бюро, собственнику или лицам, имеющим в соответствии с законодательными актами право получать такие сведения, по их законному требованию.
2. Привлечение к административной ответственности за совершение деяния, предусмотренного настоящей статьей, осуществляется по заявлению потерпевших ущерб организаций, собственника или индивидуального предпринимателя».
Кужукеева Гульмира,
юрист Представительства «Интерньюс Нетуорк» в Казахстане
Как я могу обжаловать действия должностных лиц государственных органов, не предоставляющих мне информацию или нарушающих срок ее предоставления?
Готовят ли государственные ведомства, отвечающие за сбор, хранение и распространение экологической информации какие-либо аналитические доклады, обзоры, которые могут быть доступны журналистам и опубликованы в СМИ?
На сайте нашей газеты один из пользователей опубликовал в разделе «Комментарии» сведения о двух чиновниках. Как нам поступить в такой ситуации? Следует ли удалять комментарий?
Как определить, имеет ли место нарушение моих профессиональных прав как журналиста, если мне не предоставляют или отказывают в информации?
После серии критических материалов наши журналисты стали испытывают сложности с получением информации от госорганов. Что можно предпринять в таких случаях?

Согласно пункту 1 статьи 50 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее - Закон о банках), банковская тайна  Согласно письму МФ РК, из пункта 9 Правил назначения и25 сентября 2013


Банковская тайна. Не является раскрытием банковской тайны: 3) представление сведений об остатках денег на  2. Исключен в соответствии с Законом РК от 05.05.06 г. № 139-III (см. стар. ред.) 3. Аудит банков проводится с целью установленияЗакон Республики Казахстан от 31.08.1995 N 2444 "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан".  1. Банковская тайна включает в себя сведения о наличии, владельцах и номерах банковских счетов депозиторов

Банковская тайна.  4. Исключен в соответствии с Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II. 5. Банк с иностранным участием - банк второго уровня, более одной трети размещенных акций которого находятся во владении, собственности и/или управлении


Содержание Введение 3 1. Банковская тайна 5 1.1. Понятие банковской тайны 5 1.2.  Курсовые РК скачать, курсовая Казахстан скачать, контрольные РК скачать, контрольная Казахстан скачать, рефераты для РК, реферат для Казахстана.Как Вы относитесь к заявлению Министра Культуры и информации РК Е. Ертысбаева о необходимости «государственного  Банковская тайна. Указ Президента Республики Казахстан, имеющий силу Закона, от 31 августа 1995 года №2444 «О банках и

Вы можете бесплатно и без регистрации скачать любую из 888 презентаций на тему банковская тайна.  Закон РК о банковской тайне 2002г.


В случае получения запроса от оперативного подразделения КНБ, МВД и т. п. банковская тайна может быть  о наложении ареста, а также об отмене ареста на банковские счета должны быть санкционированы прокурором (п.1 ст. 161 УПК РК).Согласно п. 1 ст. 50 Закона РК от 31 августа 1995 года № 2444 «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» «банковская тайна включает в себя сведения о наличии, владельцах и номерах банковских счетов депозиторов

Не относятся к банковской тайне сведения о кредитах, выданных банком, находящимся в процессе ликвидации (п. 1 ст. 50 Закона РК от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»).


9. Исключен Законом РК от 29.06.1998 N 236. 10. Информация, содержащая банковскую тайну, предоставляется на основании международных договоров Республики Казахстан, предусматривающих обмен информацией.Содержание Введение 3 1. Банковская тайна 5 1.1. Понятие банковской тайны 5 1.2.  Счетной палате РК, органам государственной налоговой службы и налоговой полиции, таможенным органам РК в случаях, предусмотренных зако¬нодательными

БАНКОВСКАЯ ТАЙНА. особый институт гражданского права, защищающий коммерческую тайну банков, их клиентов - юридических лиц и личную тайну вкладчиков.


[8]. Гражданский кодекс Республики Казахстан в п. 2 ст.739 перечисляет следующие виды договоров банковского  Банк предоставляет гарантии нераспространения банковской тайны (ст.745 ГК РК). Банковская тайна включает в себя сведенияБанковская тайна в Казахстане может быть отменена.  Нуртай Сабильянов, депутат Мажилиса Парламента РК, член фракции «Нұр Отан»: Что касается проблемных кредитов - 250 млрд тенге, которые планировалось дополнительно направить на

Статья 4. Банковская группа и банковский холдинг. Статья 5. Банковские операции и другие сделки кредитной организации.  Банковская тайна.


информационных справочников, бюллетеней, существует банковская тайна.  Как уже говорилось в Республике Казахстан создание и функционирование коммер¬ческих банков основывается на Законе РК "О банках и банковской деятельности в РК" .Банковская тайна в Казахстане может быть отменена.  Нуртай Сабильянов, депутат мажилиса парламента РК, член фракции «Нұр Отан»: Что касается проблемных кредитов - 250 млрд тенге, которые планировалось дополнительно направить на

.1 Характеристика банковского сектора в РК. .2 Анализ формирования ресурсной базы коммерческих банков в РК.  Несмотря на то, что институт банковской тайны в нашей стране был закреплен еще в 1995 году банковским законодательством, издавались и


Банковская тайна в зарубежных странах.  При осуществлении деятельности на основе патента доход предпринимателя облагается по ставке 3 процента (ст. 375 Налогового кодекса РК) .Что думают по поводу наличия и соблюдения банковской тайны в Казахстане эксперты?  И это равновесие закреплено в самой Конституции РК.

Об этом налоговый комитет РК сообщил банкам документом от 1 апреля 2011 года.  Во-вторых, существует такое понятие как банковская тайна. Передача каких-либо данных о клиенте без ведома клиента нарушает банковскую тайну.


О необходимости устранения понятия «банковская тайна» депутаты задумались не просто так.  Правда не полностью, а когда дело касается бюджетных денег. Нуртай Сабильянов, депутат Мажилиса Парламента РК.В главе 38 ГК РК содержатся общие положения о банковском обслуживании. Суть такого договора: сторона (банк) обязуется по поручению  Не относятся к банковской тайне сведения о кредитах, выданных банком, находящимся в процессе ликвидации.

Во-вторых, существует такое понятие как банковская тайна. Передача каких-либо данных о клиенте без ведома клиента нарушает банковскую  Налоговый комитет министерства финансов РК был создан 28 августа 2002 года указом президента.


бухгалтерский баланс бланк рк. бюджетный кодекс рк. валютное законодательство рк.  базовые ставки стоимости земли в казахстане. акт списания образец в рк. акт ос-11.1.1. Понятие банковской тайны. Банковская тайна и ее соблюдение включают несколько аспектов: юридический  Счетной палате РК, органам государственной налоговой службы и налоговой полиции, таможенным органам РК в случаях

Банковская тайна - Банковская тайна Содержание Введение 1. Понятие банковской тайны 2. Содержание банковской тайны 3. Субъекты  5. Предоставление кредитной организацией государственным органам сведений, составляющих банковскую тайну.


Банковская тайна по законодательству республики казахстан. Л.Ш. Анасова. Аспирант.  В банковском обслуживании банковская тайна является важным и актуальным аспектом.Законодательные нормы о банковской тайне в Казахстане препятствуют работе Фонда проблемных кредитов (ФПК), сообщает КазТАГ со ссылкой на департамент внешних и общественных связей Национального банка РК.

Банковская тайна. Сохранение банковской тайны при проведении расчетов необходимо для обеспечения конституционных прав пользователей платежной системы.  · Законе «О банках и банковской деятельности в РК»


Невозвратность кредитов в банковском секторе РК на данный момент колоссальная, но казахстанские банки  Ныне популярное выражение «банковская тайна», которое успешно применяется к любой операции с клиентом, лишь осложняет данный процесс.На письмо комиссии в Национальный банк о предоставлении информации по заемщикам проблемных кредитов был получен ответ из Нацбанка РК о том, что запрашиваемая информация содержит сведения, составляющие банковскую тайну"

Меню