договор личного страхования контрольная работа договор личного страхования курсовая работа
Crm система для страховых брокеров
Компания Digital Design завершила внедрение системы Microsoft Dynamics CRM 4.0 в агентстве страхового сервиса Grandis.  Специалисты «Market Capital Solutions» успешно завершили CRM-проект в компании «Универсальный брокер», котораяCRM-система для Grandis стала основой отраслевого решения для страховых брокеров.  Компания Digital Design (досье) завершила внедрение системы Microsoft Dynamics CRM 4.0 в Агентстве страхового сервиса Grandis.

Компания Digital Design завершила проект по внедрению решения «Страховой брокер» в ООО «Бест Брокер».  Специалисты компании Digital Design приступили к внедрению системы Microsoft Dynamics CRM 4.0 в агентстве страхового сервиса «Грандис».

В любой компании существует проблема, связанная с квалификацией персонала на определенной позиции. Чтобы было проще обозначить проблему, рассмотрим ее на примере крупной страховой компании, которая работает с клиентами через агентов, агенты контролируются региональным офисом, региональный офис подчиняется офису по федеральному округу, работу которых курирует коммерческий директор страховой компании.
Понятно, что, скорее всего, если все сотрудники на такой управленческой вертикали обладают достаточным профессиональным знанием, а не просто «случайно» попали на эти должности, то директор регионального филиала, скорее всего, будет более эффективным, чем средний страховой агент. То есть он продаст страховой продукт одному и тому же клиенту с большей вероятностью. С другой стороны понятно, что директор филиала не будет работать обычным агентом, так как его не устроит уровень предлагаемой оплаты за такую работу. Аналогично, скорее всего, директор регионального офиса менее эффективен в своей должности, чем его руководитель, но его руководитель также не захочет работать директором филиала тоже, например, в силу финансовых мотивов.
Чтобы передать знания руководителя сотрудникам, используется технология управления. Руководитель продумывает определенный механизм решения бизнес-задачи, распределяет ее между сотрудниками и контролирует выполнение. Фактически, проделывая наиболее сложные моменты, далее руководитель подключает много рабочих рук, чтобы реализовать более простые компоненты задачи. Например, вице-президент компании провел исследование и выявил закономерность, что после покупки полиса КАСКО клиентом с вероятностью 50% в течение трех месяцев покупают страховку на недвижимость (пример специально сделан нереальным, чтобы не отвлекать читателя от сути управленческой задачи). Выявив данную зависимость, руководитель должен поставить задачу своим сотрудникам отработать со всеми клиентами, которые недавно купили КАСКО, чтобы страховку на недвижимость они купили тоже в его компании, а не в другой.
Идея правильная, потенциально денежная, обоснованная и должна быть интересна всей цепочке от агента до вице-президента. Вопрос в том, как ее реализовать? При реализации надо учесть, что:
1. Описание идеи и поставка задачи должна быть доведена до каждого агента (то есть через три уровня управления вниз). Необходимо проконтролировать процесс «доставки поручения».
2. Каждый агент должен точно понять, кто из его клиентов входит в целевую группу по данной акции, и с кем в какие сроки нужно проконтактировать. Понятно, что если агенту такую информацию найти сложно или трудоемко, скорее всего, он целиком всех своих клиентов, удовлетворяющих требованиям, не отработает.

«САПФИР–Страховая Компания». Система ведения реестров ПИФ «САПФИР».  Электронное досье клиента. Автоматизация кредитных и страховых брокеров на базе Microsoft Dynamics CRM.

3. Часть агентов нужно обучить такому продукту, как страхование недвижимости, так как вполне возможно, что они только КАСКО продавали до этого. Идеально организовать обучение, но, опять же, надо знать, кто, что из агентов умеет, или иметь возможность быстро получить от них такую информацию.
4. Необходим контроль работы с каждым целевым клиентом, иначе данная задача может быть не исполнена вообще, или в срок, или качественно, так как у конкретного агента могут быть свои приоритеты по выполнению личного плана.
5. Идеально дополнить всю эту идею дополнительной мотивацией для агентов на такую допродажу, но это не всегда возможно, либо не всегда такая мотивация будет значимой для конкретного агента.
Что часто происходит в реальности? Вице-президент пишет распоряжение, которое спускается на уровень округа, далее задача передается руководителем по округу руководителю филиала и далее, в идеале, доходит до страхового агента. На каждом уровне возможны потери информации как в силу просто разгильдяйства, так и вполне, возможно, непонимания, недостаточной компетенции линейного руководителя, да и просто конфликта с его другими задачами по работе. Вполне вероятно, что руководитель филиала по Владивостоке полагает, что вывод о такой допродаже не применим в силу особенностей его региона и спускает инициативу руководства «на тормозах». Даже если потери на каждом уровне составляют всего 50%, то при проходе задачи через 3 уровня получается 50% в кубе, то есть в лучшем случае 12,5% агентов получат задачу в той же формулировке, в которой ее дал вице-президент. Даже если пока не рассматривать вопросы качества выполнения данной задачи каждым агентом, получается, что задача в лучшем случае дойдет только до десятой части людей, которые должны ее выполнить, чтобы заработать дополнительные деньги для себя и компании.
Понятно, что если бы на месте каждого агента был человек уровня квалификации вице-президента, то он бы сам увидел дополнительные возможности по заработку и задачу выполнил, запросив дополнительную информацию, если ее не достаточно и т.п. Но тут мы возвращаемся к началу статьи, и понятно, что такая ситуация невозможна. Как следствие, ввиду сложившейся системы управления отдача, а фактически КПД от работы вице-президента составляет в лучшем случае 10% при решении подобного рода задач. Более того, итоги реализации таких маркетинговых акций часто вводят в заблуждение руководителя, так как продажи значительно ниже, чем предполагались, и он идет искать проблемы в своей аналитической службе, которая делала исследование. А на самом деле проблема в том, что просто никто из агентов ничего не сделал, и клиенты спокойно купили страхование недвижимости в другой страховой компании.

Документация. CRM-система. Файлы. Цены.  Программа учета для страхового брокера. Опубликовано 30 мая, 2013 - 13:06 пользователем admin.

Чтобы снизить такие потери «управленческого интеллекта» часто используют системы документооборота, включающие задачи по контролю исполнения поручений. В этом случае задача в исходной постановке от вице-президента падает напрямую к агенту в первозданном виде и агент должен отчитаться по итогам ее исполнения, а система документооборота автоматически проинформирует руководителей всей уровней, кто их агентов выполнил задачу, а кто манкировал поручением руководства.
В таком варианте все хорошо, если предположить, что все агенты добропорядочно исполняют свои обязанности (а не просто пишут, что «клиентов всех прозвонил, никому не интересно»), и агенты действительно могут ее исполнить. Во втором случае имеется ввиду, что если агенту для выявления клиентов, которые за последние три месяца купили КАСКО, надо будет пару дней перерывать все свои бумажные архивы, то, скорее всего, он предпочтет вежливо «проигнорировать» задачу от своего непосредственного руководителя, и так все по очереди вверх по цепочке.
Для задач, которые связаны с работой с клиентами, лучше использовать функционал управления бизнес-процессами в CRM-системе, которая по идее должна быть в любой крупной страховой компании.
При использовании CRM мы получаем следующие дополнительные возможности по сравнению с системой документооборота:
Агенту поступает не только формулировка задачи от вице-президента, но задача привязана к конкретным клиентам, которые закреплены за данным агентом и которым нужно предложить новый продукт. Плюс по задаче ставятся конкретные сроки, в которые она должна быть выполнена, и предоставлен отчет о результатах. В этом случае мы экономим время агента на выборку необходимых клиентов и сразу планируем его работу с ними.
Если агенту недостаточно информации, он может использовать базу знаний Dynamics CRM, что получить актуальную информацию по продукту, пройти дистанционное обучение, получить методические материалы по работе с конкурентами и работе с возражениями и т.п.
Так как мы знаем контакты конечного клиента, которому должен быть предложен продукт, мы можем устроить выборочную проверку, чтобы проверить работу агента, и дополнительно сделать тестовые продажи силами сотрудников центрального офиса, чтобы подтвердить или опровергнуть выводы аналитической службы компании.
Возможность детально проконтролировать процесс значительно повышает отдачу от реализации идей вице-президента, так как теперь каждый агент понимает, что его работа прозрачна для самого высшего руководства, и он должен детально разобраться в ней и выполнить. Дополнительно возможности CRM-системы позволяют проводить бенчмаркинговый анализ деятельности регионов, филиалов, что позволяет, например, сравнить итоги допродаж по соседним областям. И если они значимо различаются (например, в Кировской области допродажи в 4 раза ниже, чем в Костромской), то вице-президенту даже не придется ничего говорить. Руководитель отстающего филиала, понимая, что его результаты намного хуже, чем у соседей, и его босс об этом может легко узнать, постарается максимально быстро исправить ситуацию.
Только для использования таких методик повышения КПД руководителей, конечно, не стоит внедрять CRM-систему, но если CRM-система уже есть, то не использовать такие возможности «автоматического менеджмента» было бы нелогично.
В какой момент страховщики задумываются о CRM?
CRM-система, как и любая ИТ-система, является, прежде всего, инструментом для работы, причем достаточно дорогостоящим и требующим ненулевых затрат на внедрение и сопровождение. Если цель компании — увеличение продаж, то внедрение CRM точно не единственный способ ее достичь: можно потратить деньги на рекламу, дать дополнительную премию продавцам или скидку покупателям, разработать новый продукт и т.п.
Чтобы попробовать понять, в какой момент и по каким причинам компании выбирают CRM вместо альтернативных вариантов решения бизнес-задачи, возьмем страховую отрасль, как одну из наиболее консервативных и сравнительно «отстающих» от других отраслей в плане внедрения CRM-систем. Причин этому множество: начиная от низких удельных затрат на оснащение необходимым инструментарием в расчете на одного продавца или агента (то есть дорого поставить CRM каждому сейлу, так как его результаты работы не отобьют затраты на его автоматизацию) до предпочтения уникальных методов продаж, когда крупные сделки идут, например, на основе личных связей и автоматизация для этого не требуется.
В России пока очень мало страховых компаний, которые полноценно используют CRM, поэтому в качестве выборки для исследования возьмем проекты бельгийской компании Travi@ta, которая является одн

CRM-система (Customer Relationship Management System) – информационная система для оптимизации работы с клиентами (заказчиками, покупателями).  Отраслевое решение для страховых брокеров.


Клиентами системы Microsoft Dynamics CRM являются агентство страхового бизнеса «Грандис», страховой брокер «Axiom Inre», Страховой дом ВСК и другие. Что же в итоге даёт CRM-система страховой компании?Microsoft Dynamics CRM для брокерских для страховых брокеров» включает в. Решение «КОРУС|CRM для  Продажа лучшей CRM-системы для кредитных и страховых брокеров. Для чего нужна CRM-система кредитному брокеру?

Описание системы КОРУС|CRM для страховых брокеров.  Решение «CRM для страховых брокеров» на платформе Microsoft Dynamics CRM для брокерских страховых компаний - удобный инструмент для .


доработка и развитие CRM-системы страхового брокера  Единый интерфейс CRM-системы для оказания онлайн-консультаций посредством ICQ, skype, email, live chat (с сайта сервиса)Решения для страховых компаний и брокеров (1С страхование). АДС:Управление центром страхования 8.  - обмен с системами на базе 1С: Бухгалтерия 8.2. - страховая CRM-система.

Решение на базе Microsoft Dynamics CRM для брокерских страховых компаний - удобный инструмент для оптимизации работы с клиентами-страхователями.  Описание системы КОРУС|CRM для страховых брокеров.


Как многие страховые брокеры, агентство страхового сервиса Grandis работает с большим количеством клиентов, требующих  Система Microsoft Dynamics CRM была выбрана агентством Grandis как инструмент, полностью удовлетворяющий• Кредитный брокер; • Тендерный брокер; • Страховой брокер; • Таможенный брокер; • Аутсорсинг ВЭД; • Финансовый консалтинг; • Аналитический консалтинг  - Удобная CRM-система для управления бизнес-процессами. - Единый бренд!

Бесплатные CRM/ERP для страховых брокеров под Линукс (Убунту) [new].  Прочитал все темы, которые обсуждались на этом (и не только этом) форуме касательно CRM/ERP-систем, ориентированных на страховой сегмент.


Описание системы КОРУС|CRM для страховых брокеров. Решение на базе Microsoft Dynamics CRM для брокерских страховых компаний - удобный инструмент для оптимизации работы с клиентами-страхователямиРешение на базе Microsoft Dynamics CRM для брокерских страховых компаний - удобный инструмент для оптимизации работы с . Система учета для страховых агентов и брокеров.

Реестр агентов и брокеров.  Среди проектов, реализованных на сегодняшний день, — внедрение системы Siebel CRM 7 в страховой компании «Ренессанс Страхование».


Компания "ОРТИКОН" приглашает представителей страховых брокеров: бухгалтеров, директоров, менеджеров, ИТ-специалистов принять участие в семинаре по CRM-системе в программе «Ортикон26 октября 2010Есть опыт внедрения CRM для брокеров, страховых, финансовых компаний.18 декабря 2010

Microsoft Dynamics CRM для брокерских ни был найден ваш клиент. Crm-система Наш опыт подсказывает, что инвестиционные Частный займ – получение. Предоставляет кредитному брокеру инструменты для страховых компаний


Учет бланков строгой отчетности (БСО) и договоров страхования, CRM система.  + Отчет “вознаграждение агентам”. + Версия Light — рассчитана на небольших страховых брокеров и автосалоны, которые уже столкнулись со сложностями учетаТребуется crm система для страхового брокера (удаленно).  сделать сайт для страховой компании (компания брокер) в Красноярске Сайт в одну страницу с заполнением формы для обратной связи >>.

Требуется crm система для страхового брокера (удаленно).  Доработать на базе 1с Битрикс или на базе любой другой CRM системы, для небольшого страхового агенства.


CRM.  СРМ система для страхового брокера или страхового агента. Какие первые шаги необходимо сделать, для быстрого внедрения.Мини-CRM система для учета взаимоотношений с клиентами и управления персоналом фирмы.  Сам себе страховой агент 01.2013 - Ориентирована для следующих страховых агентов (страховых брокеров): - кто планирует

Продажа лучшей CRM-системы для кредитных и страховых брокеров. Понравилась программа?  CRM просто супер! Хочу отдельно поблагодарить за предоставленную возможность работы в CRM системе.


CRM система.  Для страховых брокеров и агентов. Проведя переговоры с несколькими агентами и брокерами страховых компаний, имеющих 2-3 офиса и около 10 сотрудников, мы выяснили, что все обучение, которое проводится для нихСтраховой калькулятор – это уникальное решение для страховых компаний, страховых брокеров и агентов, организовать продажи страховых полисов on-line через корпоративный сайт.  Работа с CRM-системой.

Продажа лучшей CRM-системы для кредитных и страховых брокеров .Для чего нужна CRM-система кредитному брокеру? CRM-система ЭБК позволяет эффективно управлять клиентами с самого первого


Не работая над слабыми местами и не повышая конверсию, вы не сможете конкурировать с теми страховыми брокерами  После внедрения CRM системы в нашу работу я и до сих пор иногда не вполне понимаю до чего дошел прогресс.Для клиентов услуги страхового брокера обойдутся бесплатно.  Настройка CRM-системы Заявки клиентов будут поступать с сайта в CRM-систему, что позволит вашим работникам быстро их обрабатывать.

«MARCS» уже имеет успешный опыт внедрения CRM-системы в аналогичной отрасли. Для страховых брокеров характерно наличие большого числа клиентов


Это великолепная CRM для страхового брокера которая отлично укладывается как в офисную, так и в удалённую сферу работы.  Простой и удобный интерфейс понятен сам по себе, а тонкости работы с системой поддадутся буквально за несколько дней.Crm системы для кредитных брокеров. Crm модель взаимодействия, полагающая, что центром всей философии бизнеса.  На одного сотрудника воспользуйтесь пробным периодом бесплатно crm-система для кредитных и страховых брокеров

Меню