договор личного страхования контрольная работа договор личного страхования курсовая работа
Порядок проведения банковских валютных операций
В соответствии с Положением ЦБ РФ от 10 июня 1996 г. № 290 “О порядке ведения бухгалтерского учета валютных операций в  Кроме того, с 1 июля 1994 г. для получения валютной лицензии на проведение банковских операций в иностраннойНа основании статей 26, 33, 212, 277 Банковского кодекса Республики Беларусь, статьи 21 Закона Республики Беларусь от 22  2. Положение о порядке проведения валютных операций на территории Республики Беларусь, утвержденное

Порядок лицензирования в РК. Банковская и финансовая деятельность, валюта.  6) правила об общих условиях проведения банковских операций небанковской  Закон Республики Казахстан «О валютном регулировании» от 13.06.2005 года.

Главная страница
Учебники по предметам Аграрное право Адвокатура Административное право Арбитражный процесс Банковское право Безопасность жизнедеятельности Всемирная история Государственное управление Гражданское право и процесс Договорное право Естествознание Жилищное право Земельное право Институциональная экономика Информатика История государства и права История России История экономики Культурология Международное право Мировая экономика Наследственное право Политология Предпринимательское право Прокурорский надзор Психология Религиоведение Семейное право Социальная работа Социология Теория государства и права Торговое право Трудовое право Уголовное право Философия Финансовое право Экологическое право Экология Экономическая теория
Лицензирование банковских валютных операций
Лицензирование банковских валютных операций
Осуществлять банковские валютные операции могут только банки, получившие соответствующую лицензию Банка России. Необходимость лицензирования банковской деятельности, в том числе валютных банковских операций, обусловлена тем, что банковская деятельность в силу своей специфики затрагивает интересы широкого круга лиц. Так, граждане наиболее часто испытывают потребность в банковских услугах при оплате в безналичной форме товаров, работ, услуг, размещении временно свободных денежных средств, привлечении потребительских кредитов. Юридические лица и предприниматели, осуществляющие свою деятельность без образования юридического лица, нуждаются в обслуживании своих расчетов с контрагентами, получении финансовых кредитов, эффективном размещении временно свободных денежных средств и в других банковских услугах.
Банковская деятельность, во-первых, затрагивает имущественные интересы неограниченного круга субъектов, а, во-вторых, в силу своей специфики способна оказывать влияние на экономические процессы в стране в целом. Указанные обстоятельства являются вполне закономерной предпосылкой для установления в отношении банков более строгих требований в целях обеспечения общественной безопасности по сравнению с другими субъектами предпринимательской деятельности.
Применительно же к валютным операциям необходимо отметить, что публичный интерес в их лицензировании обусловливается и тем, что предметом банковских валютных операций являются валютные ценности, а следовательно, государственное регулирование и контроль за данной категорией банковских операций диктуется необходимостью обеспечения стабильности, национальной валюты, стремлением государства создать максимально удобные рычаги воздействия на внутренний валютный рынок.

- при расчетах по обязательствам, возникающим в результате проведения банковских операций  Классификация и особенности категории "Понятие, виды и порядок проведения валютных операций." 2014, 2015.

Действующее законодательство возложило на Банк России осуществление регистрации кредитных организаций в Книге государственной регистрации кредитных организаций, а также выдачу кредитным организациям лицензий на проведение банковских операций и отзыв их. Перечень и содержание документов, представляемых коммерческими банками в Банк России для получении лицензии на совершение банковских операций в иностранной валюте, ранее определялся Письмом Банка России от 1 октября 1991 г. № 4. Для получения валютной лицензии коммерческий банк должен был соответствовать ряду предъявляемых Центральным банком РФ технических и квалификационных требований. Кроме того, с 1 июля 1994 г. для получения валютной лицензии на проведение банковских операций в иностранной валюте с правом открытия корреспондентских счетов в иностранных банках коммерческий банк должен был иметь собственные средства в размере, эквивалентном 1 миллиону ЭКЮ.
До 1 января 1995 г действовали временные лицензии на проведение банковских операций в иностранных валютах, выданные банкам и другим кредитным организациям Госбанком СССР. Согласно Телеграмме Банка России от 2 3 июня 1994 г. № 139-94 срок действия указанных лицензий истек 1 января 1995 г. Коммерческие банки, действовавшие на основании временных валютных лицензий, обязаны были до 1 октября 1994 г представить в Департамент банковского надзора документы, необходимые для переоформления лицензий. В свою очередь, территориальные учреждения Банка России (далее — ТУ Банка России) представляли в Департамент банковского надзора сведения о прекращении банковских валютных операций банками, не имеющими постоянной лицензии на их осуществление. Если временная лицензия выдавалась на отдельном бланке, то она изымалась у банка территориальным учреждением ЦБ РФ и направлялась в Департамент банковского надзора в двух экземплярах; если же она была допечатана на бланке лицензии на осуществление банковских операций в рублях, то ТУ ЦБ РФ совершало на нем надпись об окончании действия валютной лицензии, подписываемую руководителем и заверяемую печатью ТУ Банка России.
Ранее действовавшие банковские валютные лицензии подразделялись на внутренние, расширенные и генеральные.
Внутренняя лицензия предоставляла право совершать следующий круг банковских операций в иностранной валюте на территории Российской Федерации:
1. Открытие и ведение счетов клиентов в иностранной валюте как физических, так и юридических лиц (резидентов и нерезидентов); открытие и ведение счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации; установление корреспондентских отношений с открытием счетов “ЛОРО” и “НОСТРО” в иностранной валюте в российских банках, имеющих генеральную лицензию Банка России, а также с бывшими совзагранбанками, а именно с “Моснарбанком” (Лондон, Сингапур), “Эйробанком” (Париж), “Ост-Вест Хандельсбанком” (Франкфурт), “Донау-банком” (Вена), “Ист-Вест Юнайтед банком” (Люксембург), “Русским коммерческим банком” (Цюрих), “Русским коммерческим банком” (Лима-сол, Кипр), а также с уполномоченными банками государств — участников Содружества Независимых Государств.

Банки и банковское дело.  ЦБ РФ письмом от 14 октября 1999 г. № 93-П утвердил Положение «О порядке проведения отдельных валютных операций», согласно которому резиденты осуществляют исключительно в рублях такие операции, как

2. Осуществление расчетов по поручению клиентов и банков-корреспондентов в иностранной валюте в форме документарных аккредитивов, инкассо, банковского перевода, а также в других формах, применяемых в международной банковской практике.
3. Валютное обслуживание физических лиц (резидентов и нерезидентов), включая куплю-продажу иностранной валюты в соответствии с действующим законодательством.
4. Совершение сделок купли-продажи иностранной валюты за рубли с юридическими лицами (резидентами и нерезидентами).
5. Привлечение и размещение иностранной валюты в денежные вклады, депозиты и кредиты по соглашению с заемщиком.
Расширенная лицензия предоставляла уполномоченным банкам право совершать на территории Российской Федерации те же банковские валютные операции, что и внутренняя лицензия, а также, наряду с возможностью установления с указанными выше иностранными банками прямых корреспондентских отношений (открытие счетов “ЛОРО” и “НОСТ-РО”), дополнительно разрешала устанавливать прямые корреспондентские отношения с ограниченным числом иностранных банков в пределах количества, указанного в лицензии.
Генеральная лицензия предоставляла уполномоченному банку право совершать полный или ограниченный крут банковских операций в иностранной валюте как на территории Российской Федерации, так и за границей, без ограничений открывать и вести счета банков-корреспондентов какроссийских, так и иностранных, а также открывать счета “НОСТРО” в банках-корреспондентах, в том числе иностранных.
Все указанные виды валютных лицензий носили постоянный характер.
Впоследствии на территории Российской Федерации был установлен новый порядок лицензирования банковских валютных операций, который регламентировался Федеральным законом “О банках и банковской деятельности” и Инструкцией ЦБ РФ от 27 сентября 1996 г. № 49 “О порядке регистрации и лицензировании банковской деятельности”, Письмом ЦБ РФ от 3 декабря 1996 г. № Зб7 “О порядке выдачи лицензий на осуществление операций с драгоценными металлами”, Письмом ЦБ РФ от 19 апреля 1996 г. № 276 “О требованиях к банкам, ходатайствующим о получении лицензии на осуществление банковских операций”. Необходимость принятия Инструкции ЦБ РФ от 27 сентября 1996 г. № 49, установившей новый порядок лицензирования банковских валютных операций и новые образцы банковских лицензий, во многом обусловливалась приведением ранее используемых форм банковских лицензий в соответствие с новой редакцией ст. 5 Закона РФ “О банках и банковской деятельности”. На смену указанной инструкции пришла ныне действующая Инструкция Банка России от 23 июля 1998 г № 75-И “О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности”, которая сохранила ранее установленные Инструкцией ЦБ РФ от 27 сентября 1996 г. № 49 четыре вида валютных банковских лицензий, их формуй содержание.
Первый вид — лицензия на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте без права привлечения во вклады средств физических лиц. Она предусматривает осуществление следующих операций:
- привлечение денежных средств юридических лиц во вклады;
- размещение привлеченных во вклады средств юридических лиц от своего имени и за свой счет;
- открытие и ведение банковских счетов юридических и ссудных счетов физических лиц;
- осуществление расчетов по поручению юридических лиц и физических лиц, в том числе банков-корреспондентов по их банковским счетам;
- инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
- куплю-продажу иностранной валюты;
- выдачу банковских гарантий.
Второй вид — лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Предусматривает осуществление следующих операций:
- покупку и продажу драгоценных металлов какза свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения);
- привлечение драгоценных металлов во вклады от физических и юридических лиц;
- размещение драгоценных металлов от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках, и предоставление займов в драгоценных металлах;
- предоставление и получение кредитов в рублях и иностранной валюте под залог драгоценных металлов;
- оказание услуг по хранению и перевозке драгоценных металлов при наличии сертифицированного хранилища.
Третий вид — лицензия на

Порядок бухгалтерского учета валютных операций определен Положением Банка России от 26.03.2007  за проведение операций с валютными ценностями»; — 25202 «Комиссионные сборы за расчетно-кассовое обслуживание и ведение банковских26 декабря 2012


2. Положение о порядке проведения валютных операций на территории Республики Беларусь, утвержденное  Правила проведения валютных операций (далее - Правила) разработаны в соответствии со статьями 26, 33, 277 Банковского кодексаПорядок формирования и ведения ведомости банковского контроля.  уполномоченными банками контроля за проведением валютных операций", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 8 октября 200830 ноября 2015

Порядок проведения валютных операций между резидентами и нерезидентами. Полный перечень валютных операций приведен в статье 4 Закона Республики Беларусь от 22.07.2003г


Глава 3. Порядок осуществления уполномоченными банками контроля за проведением валютных операций по контракту.  Сальдо расчетов. Порядок заполнения ведомости банковского контроля. 1 июня 2004Порядок формирования и ведения ведомости банковского контроля Глава 11.  порядок оформления паспортов сделок, а также порядок учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением. 4 июня 2012

Банковская деятельность. Организация банковской деятельности. Тесты. Курсы.  Положение Банка о порядке проведения валютных операций физических


Порядок проведения экспортно-импортных валютных операций. 08 ноября 2013.  В случае необеспечения репатриации валюты или непредставления документов по валютным операциям, банки сообщают о таких клиентах в Национальный Банк как22. 2.2 Порядок осуществления валютно-обменных операций юридическими лицами. 27.  Проведение операций в иностранной валюте коммерческими банками приобретает огромной значение в банковской системе страны, что и обусловило

) Инструкция ЦБ РФ «О порядке открытия уполномоченными банками банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и проведения операций по этим  При этом процедура проведения валютно-обменных операций упрощается


Этот закон определяет принципы проведения валютных операций в Российской Федерации  устанавливает порядок открытия и ведения уполномоченными банками счетов резидентов и не резидентов в иностранной валюте и т.д. 4 июня 2010Информация » Виды банковских операций и направления их развития » Порядок проведения банком валютных операций.  2. На внебиржевом валютном рынке субъект валютных операций – резидент вправе приобрести иностранную валюту

Порядок формирования и ведения ведомости банковского контроля.  Закреплены правила оформления паспортов сделок, а также учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением. 4 июня 2012


Раздел I. Представление резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, которые связаны с проведением валютных операций.  Порядок формирования и ведения ведомости банковского контроля.30 ноября 2015Порядок осуществления валютных операций. Банковские валютные операции.  резидентом в интересах другого, проведение расчетов валютными ценностями  Порядок осуществления валютных операций. В целом, объем операций

Порядок осуществления банками. контроля за проведением валютных операций по контракту.  На основании ГТД составляется учетная карточка (далее УК) таможенно-банковского контроля (документ валютного контроля, содержащий


3) контроль за проведением валютных операций  государства за совершением банковских валютных операций на территории Российской Федерации или  Банка России, регулирующим порядок учета валютных операций и оформления паспортовОсновные правила проведения валютных операций заключаются в следующем  Расчеты осуществляются в безналичном порядке в тех валютах, в которых заключены контракты с иностранными  5. Устанавливает правила проведения банковских.

Банковские операции по валютным счетам.  Порядок совершения и оформления операций по валютным счетам регулируется правилами банков.  Структура доходов и доходность от проведения валютных операций за анализируемый период.


г., Банковский Кодекс Республики Беларусь, Правила проведения валютных операций, утвержденные постановлением Правления Национального банка  Единый порядок осуществления валютных операций юридическими лицами, а такжеДо 1 января 1995 г действовали временные лицензии на проведение банковских операций в иностранных валютах  Получение валютных лицензий в порядке расширения круга банковских операций Для расширения своей деятельности путем

Меню